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央行支付结算司司长温信祥:虚拟货币挑战巨大

淘金网币圈快讯 币圈平台 2021年09月25日

央行支付结算司司长温信祥:虚拟货币挑战巨大应对还需法律和技术创新应用_币圈平台

  届中国支付清算论坛上发表演讲支付结算司司长温信祥在第十。会上表示温信祥在,战是巨大的虚拟的挑。的虚拟货币及其相关“暗网”世界传统金融体系面对“另起炉灶”,”与传统金融体系的连接环节目前还主要着眼于“虚拟货币,付”等措施采用“断支,干预、阻止、惩治如何进行监测、,技术手段的创新应用还需要法律依据和。

  祥指出温信,年来近,虚拟货币快速发展以比特币为代表的,部门的广泛关注引起了各国监管。目前截至,约8000亿美元比特币总市值达到,超过1200亿美元稳定币整体市值已经。而言一般,以分为两种类型虚拟货币大致可,特币为代表一种以比,性更为突出虚拟资产属,性超发的“蓄水池”一定程度上成为流动;为代表的稳定币一种以泰达币,支付工具作用更多地发挥。施角度来看从基础设,拟货币的支付系统区块链相当于虚,的交易数据库也是虚拟货币;相当于中央对手方虚拟货币交易所,做市商职能部分承担了。

  祥指出温信,来的挑战主要有三方面虚拟货币对支付体系带。体系封闭运行一是脱离支付,户”间转账在内部“账,构账户体系割裂与商业和支付机,币时产生联系仅在兑换法。机构的支付业务二是分流和支付,组织地位削弱清算。于非法活动三是被用,成为违法犯罪行为的交易工具虚拟货币的匿名性使之更易。个方面在这,受其害美国深,管道公司勒索赎金比如黑客攻击石油,拟货币支付要求以虚。

  祥表示温信,非法资金是一个典型场景利用虚拟货币跨境转移。上半年今年,币跨境转移赌博资金的案件河南省侦破一起利用虚拟货,1亿元人民币涉案金额达5。链条需要深厚的信任机制维持如此巨大金额的资金,门开展了现场调研为此人民银行专,拟货币为媒介发现该案以虚,巨额涉赌资金向境外转移,和“先钱后币”特点具有“钱币分离”,体、多次资金流转通过多个参与主,币圈平台杂的资金链路设计了颇为复。中其,币圈平台对手方(CCP)角色有团伙专门承担类中央,台与币圈群体对接赌博平;币与虚拟货币的钱币对付机制有犯罪团伙与币圈提供人民,—散户”的双层结构并在内部形成“大户。信任机制、币圈双层结构等特点虚拟货币的钱币对付机制、交易,体现得非常典型在这个案件中,入研究值得深。

  祥表示温信,挑战是巨大的虚拟货币的。科技平台企业进入金融业竞争时传统金融体系在应对大型金融,、监管等传统手段还可以依靠法律,垄断力度加大反,私和信息保护加强个人隐。拟货币及其相关“暗网”世界但是面对“另起炉灶”的虚,”与传统金融体系的连接环节目前还主要着眼于“虚拟货币,付”等措施采用“断支,干预、阻止、惩治如何进行监测、,技术手段的创新应用还需要法律依据和。

  祥介绍据温信,拟货币监管态度不一世界主要经济体对虚。风险并采取有效措施的国家我国是较早关注到虚拟货币。13年和2017年先后发文人民银行会同多部门于20,币为虚拟商品明确虚拟货,展虚拟货币相关业务各金融机构不得开,法从事代币发行融资活动任何组织和个人不得非,作风气得到遏制虚拟货币交易炒,风险传导有效阻断。

  祥指出温信,多层次、广覆盖的现代支付体系我国已建成与经济发展相适应的,经济蓬勃发展有力支撑数字。同时与此,法分子利用快速转移非法资金高效便捷的支付体系也被不,在一些亟待解决的问题“资金链”治理还存。移向非法币化转变一是非法资金转,情形难以在现有支付体系中追查通过虚拟货币转移洗白赃款等。通群众资金转账交易之中二是非法资金隐匿在普。高额收益为饵不法分子以,开立银行卡出租出售吸引大量群众实名,号、收款码转移涉案资金在跑分平台使用本人账。制度法律层级低三是支付结算。户人员等有效措施仍缺少依据管控可疑交易、惩戒买卖账。风险意识仍需提高四是部分市场机构,和实效性不足风控精准性。控水平还不足五是联防联。风险监测和拦截机制仍需强化跨机构、币圈平台跨市场和跨部门的。

  祥表示温信,统治理和源头治理人民银行将坚持系,险防控主体责任压实各机构风,息和隐私保护加强个人信,科技手段应用加强大数据和,常态化打击治理体系构建行业联防联控的,传教育广泛宣,卡等支付工具的法律意识提高全社会依法使用银行,链”群防群治良好局面营造网络犯罪“资金。

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