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三协会重申虚拟币交易涉嫌犯罪:比特币大跌

淘金网币圈快讯 币圈最新消息 2021年11月15日

  三协会重申虚拟币交易涉嫌犯罪:比特币大跌 释放了什么信号三协会重申虚拟币交易涉嫌犯罪:比特币大跌释放了什么信号

  19日5月★△▷,0000美元比特币跌破4,日以来首次为2月8□○,oindesk数据显示据比特币新闻资讯网站C,至38585美元比特币价格最低跌▽◁=。前一天而就在=◁▽,币价格暴涨暴跌针对近期虚拟货◁▽,作活动反弹的现象虚拟货币交易炒,网金融协会中国互联、

  》指出《公告,相关业务活动的本质属性要正确认识虚拟货币及,虚拟货币相关的业务有关机构不得开展与,风险防范意识消费者要提高,和权益损失谨防财产□◆,会员单位的自律管理三大协会还要加强对▪▼-。

  险已经达到了一个较高的高度“这意味着虚拟货币的炒作风★◇△,消费者权益为了保护,算●▲…、兑换、存储、投资等立体的角度监管机构将从支付、交易▪●◁、清算◁▲、结,币的立体风险防范部署对于虚拟货,治将进入新的阶段虚拟货币风险整★▷。院研究员孙扬指出”苏宁金融研究。

  1年以来202=★,0000美元大关比特币一度突破6,亿”市值达到○○“万,币层出不穷各类虚拟货,超过几百倍短期涨幅,投机热潮”引发诸多◁▪“。外此•○■,台也出现诸多乱象数字资产交易平○•。券报报道据中国证,收割•…”老年人有交易平台“,传销涉嫌•◇☆,”合作吸引投资者也有与◆-▲“带单老师,段让其亏损用技术手,跨境…□“洗钱”工具还有交易平台沦为,汇监管等逃避外。

  律师刘新宇认为中伦律师事务所▽●○,》《关于防范代币发行融资风险的公告》内容的强化、补充和完善《公告》内容更多地是对此前发布的《关于防范比特币风险的通知。

  个通知●•“这…■●,新的规定并非提出,调此前的要求只是再次强。金融研究院兼职研究员董希淼也表示” 招联金融首席研究员、复旦大学。

  13年20,理委员会●■△、中国保险监督管理委员会发布《关于防范比特币风险的通知》中国人民银行◇-…、工业和信息化部-■、业监督管理委员会○○▼、中国证券监督管,种特定的虚拟商品表示比特币是一,等同的法律地位不具有与货币□☆,币在市场上流通使用不能且不应作为货。得开展与比特币相关的业务各金融机构和支付机构不。

  年9月4日2017,、证监会、保监会发布《关于防范代币发行融资风险的公告》中国人民○-、中央网信办、工业和信息化部、工商总局、银监会•●。强调其中,券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动代币发行融资涉嫌非法发售代币票券、非法发行证,组织的自律作用●●★”要▲◇“充分发挥行业,组织应当做好政策解读规定“各类金融行业▼●◇,交易及”虚拟货币-•“相关的非法金融活动督促会员单位自觉抵制与代币发行融资,场乱象远离市,资者教育加强投,的金融秩序”共同维护正常。

  宇表示刘新,协会在前述条款规定的基础上《公告》正是三家金融行业,律的角度出发从加强行业自,关业务活动的本质属性再次强调虚拟货币及相,构不得开展与虚拟货币相关的业务要求金融机构、支付机构等有关机,高风险防范意识提示消费者要提…◁★,对开展、参与虚拟货币相关业务活动的责任并从加强对会员单位自律管理的角度强化。

  支付机构和消费者提示金融风险“本次公告主要是对金融机构▪•△、。与资本市场平台合伙人李亚指出…□” 北京市中闻律师事务所金融。

  认为孙扬-◆▪,防范要管住金融机构首先虚拟货币风险。支付清算协会■◇、业协会下发的《公告》是通过互金协会、,协会的会员单位这个重点是从,融机构等几个重要的角色出发进行管控互联网金融平台、支付清算机构、金●★,关口守住,能进入的金融机构守住虚拟货币可。

  公告》根据《,特定的虚拟商品虚拟货币是一种,当局发行不由货币△■,强制性等货币属性不具有法偿性与,正的货币不是真,币在市场上流通使用不应且不能作为货☆…▽。

  融科技研究室主任尹振涛指出中国社会科学院金融研究所金,币为代表的虚拟货币属性《公告》再次明确以比特,种虚拟的商品认为它是一。非常重要”◆••“商品概念◇▲▽,第一因为,不是货币虚拟货币,质的区别已经明确与央行数字货币本。二第,值、借贷等一些金融附属权利如果是虚拟资产就有保值、增,备增值保值的权利不是资产就不具。三第▪…★,一种虚拟商品其被认为是。

  虽然不能保值、增值“商品的含义就是-=,价值但有◇…,以参考价值去判决当出现法律纠纷可▷…◁。尊重时代的发展我觉得这也是。他说●□”。

  18日4月,在博鳌亚洲论坛上也表示中国人民银行副行长李波,币是加密资产比特币和稳定,投资的选项加密资产是,是货币本身不。指出他,种投资工具或者是替代性投资加密资产将来应该发挥的是一。

  》还指出《公告,虚拟货币交易提供信息中介和定价服务、代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易等相关交易活动开展法定货币与虚拟货币兑换及虚拟货币之间的兑换业务、作为中央对手方买卖虚拟货币、为,法律法规违反有关,、非法发售代币票券等犯罪活动并涉嫌非法集资、非法发行证券。

  意的是值得注,8日当晚5月1,布部分业务调整的公告虚拟货币钱包比特派发,易)业务和币币兑换业务宣布关闭OTC(场外交。

  宇指出刘新△▪•,一贯秉持强监管、严监管的态度我国金融监管部门对于虚拟货币,后多次开展虚拟货币相关的整治行动中央和多个地方的金融监管部门先,开展和相关违反犯罪活动打击虚拟货币相关业务的,拟货币带来的相关风险和问题较大程度上防范和遏止了虚☆-。

  过不,供中介服务的机构和行为是违法的尹振涛也表示:●□“《公告》认为提,人持有虚拟商品但并没有否定个△★…,或者个人和个人之间的转移没有否定个人交易虚拟商品,个是尊重我觉得这,发展是。-▲”

  中其…▷□,货币为产品和服务定价会员单位不得用虚拟=☆☆,务或将虚拟货币纳入责任范围不得承保与虚拟货币相关的业…△,其他与虚拟货币相关的服务不得直接或间接为客户提供。

  》要求《公告,应切实加强虚拟货币交易资金监测金融机构、支付机构等会员单位,自律机制依托行业,信息共享强化风险,联防联控水平提高行业风险●•;违规线索的发现违法,或终止相关交易▲△、pi币真的假的服务等措施要及时按程序采取限制、暂停…▽,部门报告并向有关;□◇、多元化的触达手段同时积极运用多渠道,传和警示教育加强客户宣•▪,拟货币风险提示主动做好涉虚。

  金交易资金监测机制“建立虚拟货币资,信息共享、联防联控的机制建立针对虚拟货币的风险,常有效的措施这个是一个非。扬说▪…”孙。

  宇提到刘新,践中实,用银行账户用于虚拟货币相关业务的通知等措施已经有部分银行采取发布禁止任何机构和个人使,币相关风险防范虚拟货。

  22日公告称中信银行4月,众的财产权益为保护社会公,法定货币地位维护人民币的,钱风险防范洗,日起从即▼◁,交易资金充值及提现、购买及销售相关交易充值码等活动任何机构和个人不得将该行账户用于比特币、莱特币等的。

  家苏筱芮表示金融科技专,与的主要是充值环节交易过程中银行参,易多通过转账方式目前币圈充值交,向其他个人账户由个人账户转,信•◆、银行转账等包括支付宝、微○•,备注任何信息且要求不得,可能被冻结否则将有□…◁。

  认为她,比特币由来已久银行▲•○“封杀”,”方式也逐步出现因此各类…=○“绕道,个人账户中资金的真正来源与流向这种△☆◇“围堵”的难点在于难以识别◁…□,被表面上的个人账户转账所掩盖实质为虚拟币买卖的资金交易。

  》还提出《公告,供网络经营场所▼●、商业展示…▪•、营销宣传•◇、付费导流等服务互联网平台企业会员单位不得为虚拟货币相关业务活动提,及时向有关部门报告发现相关问题线索应○■•,作提供技术支持和协助并为相关调查、侦查工。

  供展示、宣传、导流等服务是从流量的角度孙扬认为□◁:“互联网平台不得为虚拟货币提,货币风险严控虚拟,出了明确要求对流量平台提。”

  费者群体针对消★☆▲,涛认为尹振,为重要的保护对象《公告》以消费者,监管目的提示消费者以消费者保护为金融,了监管目的这也是达到。

  》指出《公告,真实价值支撑虚拟货币无,易被操纵价格极■◆,经营失败风险、投资炒作风险等多重风险相关投机交易活动存在虚假资产风险▽◇☆、。司法实践看从我国现有,同不受法律保护虚拟货币交易合●▽…,发的损失由相关方自行承担投资交易造成的后果和引★◁○。

  货币交易合同不受法律保护孙扬表示▲-:“特别提到虚拟▲◇▪,失由相关方自行承担投资交易的后果和损,非常醒目和及时的提醒这个是对消费者一个。货币购买○•★、充值和提现个人银行账户用于虚拟,监管机构的管控和制裁都会收到金融机构和△▽▷。”

  费者而言▷◁“对于消,相关业务活动的本质属性要充分认识虚拟货币和,机交易活动存在多重风险的特性明确知悉其价格极易被操纵…-▲、投,防范意识提高风险•=●。涨蒙蔽了双眼不能被其暴,币交易炒作等活动盲目参与虚拟货□▪•,财产和权益的损失否则极有可能面临=-•。宇认为▷☆”刘新。

  在中国尽管,管态度始终如一虚拟货币的监◇◁•,问题仍待解决但如何监管的。货币价格暴涨暴跌尤其是近期虚拟◆▪■,作活动有所反弹虚拟货币交易炒,群众财产安全如何保障人民,融正常秩序维护经济金,临的一大难题成为监管方面。

  淼表示董希,关交易发端于互联网比特币交易平台及相,绕过监管机构平台和投资者,境内外交易发布和参与◁□,为难以监管其中违法行★▼;方面另一☆▷,没有严格记录、缺乏必要约束相关平台对日常的交易行为◇●,和恐怖融资的渠道容易成为进行洗钱。◁…•、平台账户的管理、客户资金的存管等方面而在交易平台的备案、网站服务器的约束•=▷,备的法律法规或管理办法目前都未建立起系统完▽▲▼。

  也提到李亚,所主要是在国外当前的主流交易▪■…,迁至海外的交易平台对于注册地和服务器,重大问题监管存在。违约、侵权等情形倘若发生一般的,使问题变得比较复杂因管辖权的问题会;涉及刑事案件的但是交易平台■□,生了犯罪结果的只要在国内产,原则受中国法律追责一般就可以根据属地○■。外另,货币的交易法币与虚拟,易所的场外市场主要是存在于交,付的方式完成付款交易且大多是通过第三方支▪●,的数据监管非常困难如果没有相关交易。

  建议孙扬,海外投资基金储备虚拟货币目前一些上市公司会在通过,公报中公布也会在上市,证监会出面建议可以由,币的行为给出监管和指导意见对于上市公司投资储备虚拟货□▲,从资本市场融到的钱因为毕竟上市公司,拟货币进入虚■▪★,风险的是有。

  认为他,费者权益保护的相关法律规定里面应该在反洗钱△○、反恐怖、金融消,线索上报、追查和上报机制明确定义对于虚拟货币的,构日常工作中去落实到金融机=•。

  外此,还提到孙扬,产的信托、基金等业务要重点关注投资境外资,监管的明确的指导意见对境外投资业务给出-●●,资产底层要穿透,资虚拟货币防止嵌套投。

  指出他-☆◇,提示之上在风险△▽□,要严格执法监管部门需,发生类似问题的时候特别以上几类机构,政管理办法可以通过行,付清算规定等相关的规定进行惩罚通过反洗钱规定和通过违反央行支。顶格或者比较严厉的处罚从虚拟货币的角度应该•◆▽。

  还提到董希淼,织加强合作与技术交流相关部门可以与国际组,拟货币”风险的先进经验分享、借鉴国外治理“虚◁□○,的违法犯罪活动共同打击相关。

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